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何某是某银行下属金融店担任零售辅助营销员,主要负责银行相关业务及产品的咨询服务、客户信息记录和整理、协助营销等工作。
自12-25起,何某在向客户陈某、季某、杨某、范某介绍银行理财产品时,谎称银行有高利率理财产品出售,诱使4人同意出资购买。 随后,何某利用4人不熟悉自助购买理财产品操作的弱点,表示可以帮助4人操作。他通过店内ATM机和POS机将4人提供的现金或银行卡内资金直接存入、转帐至自己的银行帐户内。之后,陈某又向陈某等4人出具了主要内容为客户姓名和利率等的打印凭证,用以掩饰自己的行为。 初次诈骗成功,让何某欲罢不能,从12-25至12-25,何某采用这种方式共计骗得582万余元。
而这些不义之财也让平时喜欢纸醉金迷生活的何某大展拳脚,从12-25至12-25何某共计12次至香港、澳门的高档消费场所及赌场消费,至案发时,何某已将这笔巨款挥霍殆尽。12-25,何某被扭送至公安机关。 法院审理后认为,何某的行为已构成诈骗罪,且数额特别巨大,何某到案后拒不交代部分赃款去向,且无退还赃款情节,故判处有期徒刑13年,剥夺政治权利3年,并处罚金60万元,同时追缴被告人何某违法所得582万元,不足部分责令退赔。
(看看新闻网记者:吴海平)
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